目录
    题本
        证券投资基金历年真题汇编（一）（1）
        证券投资基金历年真题汇编（二）（14）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（一）（27）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（二）（41）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（三）（55）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（四）（69）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（五）（83）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（六）（97）
    参考答案及解析
        证券投资基金历年真题汇编（一）参考答案及解析（110）
        证券投资基金历年真题汇编（二）参考答案及解析（120）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（一）参考答案及解析（131）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（二）参考答案及解析（142）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（三）参考答案及解析（153）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（四）参考答案及解析（164）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（五）参考答案及解析（175）
        证券投资基金全真模拟预测试卷（六）参考答案及解析（186）
 

文摘
 

证券投资基金历年真题汇编（一）

    一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求）
    1．（    ）是约定基金管理人，托管人和投资人权利义务的重要法律文件。
    A.基金合同                          B.基金招募说明书
    C.基金代销协议                      D.基金托管协议
    ２．基金销售机构受（    ）的委托，从事基金销售活动。
    A．基金管理人      B．基金托管人
    C．基金发起人      D．基金份额持有人大会
    3．1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一个（    ）。
    A.契约型投资基金                B.开放式基金
    C.股票基金                          D.封闭式基金
    4．在英国及（    ）被称为“单位信托基金”。
    A．韩国           B．中国香港    
    C．日本            D．中国台湾
    5．（    ）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
    A.收入型基金                          B.增长型基金
    C.开放式基金                          D.平衡型基金
    6．在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（    ）。
    A.离岸基金                            B.在岸基金
    C.国内基金                               D.国际基金
    7．个别证券特有的风险是（    ）。
    A．操作风险       B．系统性风险
    C．非系统性风险      D．管理运作风险
    8．货币市场工具通常指到期日（    ）的短期金融工具。
    A．不超过1年      B．２年以内 
    C．不足６个月       D．不足３年
    9．关于保本基金，以下说法不正确的是（    ）
    A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高
    B.常见的保本比例介于80%～100%之间
    C.其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
    D.保本基金往往会对提前赎回的基金的投资者收取较高的赎回费
    10．债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险（    ）。
    A．越低           B．越高        
    C．不变             D．无法确定
    11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（    ）。
    A．１％       B．２％  
    C．５％       D．８％
    12．开放式基金份额的申购与赎回是在（    ）之间进行的。
    A．基金份额持有人与销售代理人  B．基金份额持有人与基金管理人
    C．基金份额持有人与注册登记人  D．基金份额持有人与基金份额持有人
    13．由于ＥＴＦ基金标的指数调整而出现的现金替代属于（    ）。
    A．可能现金替代      B．禁止现金替代
    C．可以现金替代      D．必须现金替代
    14．下列关于开放式基金份额转换的表述正确的是（    ）。
    A．涉及的基金必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金
    B．基金转换转入的基金份额可赎回的时间为Ｔ＋１日
    C．投资者采用“金额转换”的原则提交申请
    D．当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额
    15．在基金管理公司组织架构中，（    ）拥有对管理基金的投资事务的决策权。
    A．基金持有人大会     B．董事会
    C．投资部       D．投资决策委员会
    16．基金实际投资绩效在很大程度决定于（    ）。
    A．与上市公司管理层的良好关系  B.基金经理的操盘水平
    C．投资研究的水平          D．市场消息的灵通
    17．基金管理公司内部控制体系中的最低层次是（    ）。
    A．部门业务规章     B．业务操作手册
    C．基本管理制度     D．内部控制大纲
    18．在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（    ）。
    A.明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在风险并采取控制措施
    B．按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
    C．明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
    D．严格制定信息系统的管理制度
    19．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（    ）来保管基金资产。
    A．基金管理人      B．基金份额持有人
    C．基金托管人      D．基金销售机构
    20．基金的专用印章由（    ）负责刻制并代基金保管和使用。
    A．基金托管人      B．监管机构
    C．基金注册登记人     D．基金管理人
    21．基金托管人每（    ）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。
    A．1个月       B.2个月
    C．半年       D．周
    22．基金托管人主要通过托管业务获取的托管费收入与托管规模成（    ）。
    A．正比        B．反比   
    C．线性关系       D．凸性
    23．在证券投资基金营销过程管理的内容中，对销售业绩进行评估并可以根据结果改变行动方案的环节为（    ）。
    A．营销计划      B．营销实施
    C．营销分析      D．营销控制
    24．下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（    ）。
    A．基金公司直销中心主要为个人客户提供服务
    B．保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
    C．基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
    D．证券公司目前是我国基金销售的最主要的销售渠道
    25．基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（    ）起计算的业绩。
    A.基金合同生效之日                    B.基金产品推出之日
    C.基金合同拟订之日                    D.基金产品售出之日
    26．建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度属于（    ）。
    A.内部环境控制                    B.销售业务流程控制  
    C.销售决策流程控制                 D.会计系统内部控制
    27．关于基金估值，以下说法正确的是（    ）。
    A．复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布
    B．开放式基金每个交易日的次日进行估值
    C．封闭式基金每周进行一次估值
    D．开放式基金每个交易日进行估值
    28．（    ）是ＱDＩＩ基金的会计核算和资产估值的责任主体。
    A．中国证监会      B．基金登记机构
    C．基金管理人      D．基金托管人
    29.证券投资基金会计核算的责任主体是（    ）。
    A.基金管理人            B.基金托管人
    C.基金管理公司          D.基金监管机构
    30．从基金资产中扣除基金所有负债即是（    ）。
    A．基金资产估值     B．基金资产总值
    C．基金资产净值     D．基金份额净值
    31．目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（    ）。
    A．征收营业税，不征收企业所得税 B．不征收营业税，征收企业所得税
    C．征收营业税，征收企业所得税  D．不征收营业税，不征收企业所得税
    32．２００５年３月２５日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》（证监基金字［２００５］４１号）规定：“当日申购的基金份额自            起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自            起不享有基金的分配权益。”（    ）
    A．申购当日；赎回当日    B．申购当日；下一工作日
    C．下一个工作日；下一工作日  D．下一个工作日；赎回当日
    33．下列属于基金首次募集披露的信息是（    ）。
    A．基金份额上市交易公告书   B．基金资产净值
    C．基金年度报告     D．基金份额发售公告
    34．基金管理人应当在每个季度结束之日起（    ）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。
    A．１０             B．１５       
    C．２０           D．３０
    35．当代表基金份额            以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额            以上的持有人有权自行召集。（    ）
    A．１０％；５％          B．５％；１０％ 
    C．１０％；１０％         D．３０％；３０％
    36．关于基金监管目标，下列说法错误的是（    ）。
    A．保护投资者利益    
    B．保证市场的公平、效率和透明
    C．消除系统风险     
    D．推动基金业的规范发展
    37．我国封闭式基金的注册登记机构是（    ）。
    A．证券交易所      B．中国证券登记结算有限责任公司
    C．证券公司      D．商业银行
    38．朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务，一年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理，以下说法正确的是（    ）。
    A.朱某不能接受聘任
    B．如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任
    C．如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受        聘任
    D．证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任
    39．（    ）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
    A.避税型             B.收入型
    C.增长型                  D.货币市场型
    40．在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中的证券组合一定位于（    ）。
    A．连接A和B的直线   
    B．A和B的组合线的延长线上
    C．连接A和B的直线或者某一弯曲的曲线上
    D．连接A和B的直线或任一弯曲的曲线上
    41．无风险收益率为５％，市场收益率为１７％，某股票的贝塔系数是０．９０，则该股票的投资者要求的收益率是（    ）。
    A．１５．８％      B．２０．８％      C．２０．３％       D．１５．３％
    42．下列不属于行为金融理论应用的是（    ）。
    A．所有人都会受制于心理偏差的影响
    B．投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而得利
    C．投资者可通过获取比别人更多的信息而获利
    D．投资者可利用人们的行为偏差而获利
    43．资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（    ）。
    A．将资产在公共事业类证券与能源类证券之间进行分配
    B．将资产在货币资金与证券之间进行分配
    C．将资产在增长型证券与周期型证券之间进行分配
    D．将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配
    44．确定资产类别收益预期的主要方法有（    ）。
    A．风险收益法      B．情景综合分析法
    C．预期收益最大化法     D．成本收益法
    45．资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，配置的原则是（    ）。
    A．回归均衡原则     B．全面性原则 
    C．公正性原则      D．客观性原则
    46．在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向（    ）的产品。
    A．风险高、收益高      B．风险低、收益低
    C．风险低、收益高      D．风险高、收益低
    47．从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力呈（    ）关系。
    A.反向变化关系        B.同向变化关系
    C.无相关关系         D.无法确定
    48．股票投资的基本分析是建立在（    ）的基础之上的。
    A．否定有效市场           
    B．否定弱式有效市场
    C．否定半强式有效市场    
    D．否定强式有效市场
    49．（    ）是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票；而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。
    A.简单过滤器规则     B.移动平均法
    C.上涨和下跌线     D.相对强弱理论
    50．根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将（    ）。
    A．上升          B．不变
    C．下降          D．无法确定

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